毎月分配型のソーシャルレンディング事業者はどこか。

毎月分配型ソーシャルレンディング事業者例

ソーシャルレンディング・ラボが調査した限りにおいて、本記事執筆本日現在、日本国内では、複数のソーシャルレンディング事業者が、「毎月分配型」の分配形式を敷いており、その中には、SBIソーシャルレンディングやmaneo(マネオ)といった大手ソーシャルレンディング事業者も含まれます。

①SBIソーシャルレンディング

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例1:SBIソーシャルレンディング

引用元:SBIソーシャルレンディング「ソーシャルレンディングとは」https://www.sbi-sociallending.jp/pages/aboutsl

↑国内ソーシャルレンディング業界においては大手といえる、SBIソーシャルレンディングも、毎月分配型を敷いている事業者です。
なお、毎月の分配日については、

投資家様への分配は、原則毎月15日(弊社休業日の場合は翌営業日)を予定しています。

当月8日から翌月7日までの期間に、借手が支払った貸付けの元本及び利息を、翌月の15日(銀行休業日である場合は翌営業日)に、出資金の償還及び利益の分配として、お客様のご登録銀行口座にお振込みします。

引用元:SBIソーシャルレンディング「投資家への分配はいつ行われるのですか?」https://www.sbi-sociallending.jp/faq

↑上掲のようにFAQページにて明記されています。

毎月、分配金の送金が完了すると、SBIソーシャルレンディングのマイページ内の「メッセージボックス」に、

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例1:SBIソーシャルレンディング02

引用元:SBIソーシャルレンディングのマイページ「メッセージボックス」内より、「分配金お振込み完了のお知らせ」

↑上掲のようなメールが届きます。

②maneo(マネオ)

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例2:maneo

↑maneo(マネオ)もまた、利払いの毎月分配を謳うソーシャルレンディング事業者です。
各ファンド詳細においても、

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例2:maneo02

引用元:maneo「不動産担保付きローンファンド2080号」https://www.maneo.jp/apl/fund/detail?fund_id=7038

↑上掲のように、

  • 元金返済は〇カ月後の一括返済(等)だが、
  • 利息については、毎月の返済である旨が、

明記されています。

毎月分配型、といえども、実際の分配日は、月によって異なり、具体的な分配日に関する情報は、maneoのマイページログイン後、「分配日カレンダー」から確認が可能です。

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例2:maneo03

参考:maneoの「分配日カレンダー」。各投資家のマイページ内から確認ができます。
引用元:maneo(マネオ)

③LENDEX(レンデックス)

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例3「LENDEX」

引用元:LENDEX(https://lendex.jp/)

↑LENDEXもまた、毎月分配型のソーシャルレンディング事業者のひとつです。
具体的な分配日に関しては、同社FAQページにおいて、

毎月貸付先から利息の支払いがあった日から4営業日以内に、お客様の(レンデックスの)口座へお振込みさせていただいております。

引用元:LENDEX「分配金について」https://lendex.jp/main/faq/

上掲のとおり、説明が掲示されています。

④Pocket Funding(ポケットファンディング)

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例4「Pocket Funding」

引用元:Pocket Funding(https://pocket-funding.jp/)

↑沖縄発のソーシャルレンディング事業者、「Pocket Funding」もまた、毎月分配型のソーシャルレンディング事業者のひとつです。

具体的な分配日については、同社FAQページに、

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例4「Pocket Funding」02

引用元:Pocket Funding「分配日について」https://pocket-funding.jp/posts/faq

↑上掲の情報が掲載されています。

⑤さくらソーシャルレンディング

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例5「さくらソーシャルレンディング」01

引用元:さくらソーシャルレンディング(https://www.sociallending.co.jp/)

↑さくらソーシャルレンディングもまた、毎月分配型のソーシャルレンディング事業者の1社です。
具体的な分配日については、

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例5「さくらソーシャルレンディング」02

引用元:さくらソーシャルレンディング「分配日について」https://www.sociallending.co.jp/help/

↑上掲の案内が掲載されています。

⑥LCレンディング

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例6「LCレンディング」01

引用元:LCレンディング(https://www.lclending.jp/)

↑ジャスダック上場企業の100%子会社が運営するソーシャルレンディング「LCレンディング」もまた、毎月分配型のソーシャルレンディングサービスといえます。
具体的な分配日に関しては、FAQページにおいて、

分配日について
毎月28日(休、祝日の場合は翌営業日)に借り手からLCレンディングにローンが返済された7営業日後、投資家の投資口座へ分配金を分配します。


引用元:LCレンディング「分配日について」https://www.lclending.jp/apl/contents/help

↑上記案内が掲示されています。

⑦アメリカンファンディング

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例7「アメリカンファンディング」

引用元:アメリカンファンディング「サービスについて」https://www.americanfunding.jp/concept/

↑アメリカ不動産に関連するソーシャルレンディング・ファンドの組成を専門とする、アメリカンファンディングも、金利相当額については、毎月分配、と明記しています。
分配日については、

毎月15日(休、祝日の場合は翌営業日)に借り手からアメリカンファンディング
株式会社にローンが返済された7営業日後


引用元:アメリカンファンディング「サービスについて」https://www.americanfunding.jp/concept/

↑上掲のように記載されています。

⑧プレリートファンド

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例8「プレリートファンド」

引用元:プレリートファンド(https://www.prereitfund.co.jp/)

↑プレリートファンドの場合も、金利相当額については、「毎月分配」とされています。
毎月の具体的な分配日については、

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例8「プレリートファンド」02

引用元:プレリートファンド「よくある質問」https://www.prereitfund.co.jp/help/

↑上掲のように明記されています。

⑨アップルバンク

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例9「アップルバンク」

引用元:アップルバンク(https://www.applebank.jp/)

↑ソーシャルレンディング事業者「アップルバンク」もまた、毎月分配制を敷いています。
具体的な分配日については、

毎月分配型のソーシャルレンディング業者例9「アップルバンク」02

引用元:アップルバンク「よくある質問」https://www.applebank.jp/help/

↑同社の「よくある質問」ページにおいて、上掲のように掲示されています。

毎月分配型ソーシャルレンディング事業者【分配日一覧】

ソーシャルレンディング事業者名 分配日
SBIソーシャルレンディング 原則毎月15日
maneo 月によって異なる。
LENDEX 借り手の利息支払日から4営業日以内
Pocket Funding 原則毎月15日・月末
さくらソーシャルレンディング 借り手の利息支払日から7営業日後
LCレンディング 借り手の利息支払日から7営業日後
アメリカンファンディング 借り手の利息支払日から7営業日後
プレリートファンド 借り手の利息支払日から7営業日後
アップルバンク 借り手の利息支払日から7営業日後

※ソーシャルレンディング・ラボ調べ(2019年3月18日)

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュール

毎月分配型を敷いているソーシャルレンディング事業者が少なくない一方で、毎月分配型【以外】の分配スケジュール方針を敷いているソーシャルレンディング事業者もまた、決して少数ではありません。
いくつか、具体例を見て参りましょう。

①クラウドクレジット

クラウドクレジットの場合、分配のスケジュールは、ファンドによって、ケースバイケースです。
元利金双方満期一括、というファンドも多くありますし、

  • 元本は満期一括返済だが、
  • 利息支払いは、6カ月ごと、

というファンドもあります。
返済期間中に元利金を5回に分けて回収する、「元利5回払い」等というケースもあります。

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュールクラウドクレジットの場合01

引用元:クラウドクレジット「【モンゴルトゥグルグ建て】モンゴル中小企業支援プロジェクト8号」https://crowdcredit.jp/fund/detail/786

↑こちらのファンドの場合は、「満期一括」とされていますし、

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュールクラウドクレジットの場合02

引用元:クラウドクレジット「メキシコ省エネ事業支援ファンド10号」https://crowdcredit.jp/fund/detail/784

↑こちらの「メキシコ省エネ事業支援ファンド10号」の場合は、

  • 元本については、満期一括返済だが、
  • 契約期間中の利息支払いに限っては、6カ月ごとに行う、

とされています。

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュールクラウドクレジットの場合03

引用元:クラウドクレジット「【ウガンダシリング建て】アフリカ未電化地域支援ファンド2号」https://crowdcredit.jp/fund/detail/793

↑こちらのファンド場合は、融資期間中、5回に分けて、元利金の分割返済が行われる予定となっています。

②オーナーズブック

オーナーズブックの場合は、

  • 元本については、融資契約終了時の、満期一括返済、
  • 利息については、「毎四半期」の分配(=3カ月に一度の分配)、

とされています。

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュールオーナーズブックの場合

参考:分配スケジュールについては、オーナーズブックの各ファンドの概要ページに、このように明記されています。
引用元:オーナーズブック「杉並区商業ビル第1号ファンド第1回 」https://www.ownersbook.jp/project-detail/index/1142/

具体的な分配日としては、分配月の「20日前後」に分配日が設定されるケースが一般的です。

③SAMURAI

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュールSAMURAIの場合

引用元:SAMURAI「匿名組合の分配金とはどのようなものですか。」https://samurai-crowd.com/home/contact

↑SAMURAIの場合、分配日については商品によって異なる、とのFAQ記載があります。
各ファンドごとの分配日方針については、

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュールSAMURAIの場合02

引用元:SAMURAI「SAF不動産ローンファンド13号」https://samurai-crowd.com/item/detail/6uIRDuYH8MAyXBITIfsjgw==

↑ファンド概要ページにて、上記要領にて明記があります。

④NextshiftFund

毎月分配型【以外】のソーシャルレンディング事業者の分配スケジュールNextshiftFundの場合

引用元:NextshiftFund(https://nextshiftfund.jp/)

↑”社会的インパクト投資”を提唱する、NextshiftFundの場合、分配日については、ファンドごとにケースバイケース、というのが実情のようです。
ソーシャルレンディング・ラボが調査したところ、

  • 6ヶ月、及び13ヶ月経過時(=満期)、となっているケースもあれば、
    (例:「カンボジア×ジョージア農家さん応援ファンド1号」https://nextshiftfund.jp/investment/fund_detail/13/)
  • 6カ月ごと、と定められているケースもありました。
    (例:「カンボジアマイクロファイナンスファンド2号」https://nextshiftfund.jp/investment/fund_detail/4/)
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しかしながら、業界の成熟は道半ばであり、いくつかの「危険会社」の存在も気にかかります。
ソーシャルレンディング投資検討にあたっては、あらかじめ、こちらの過去記事も、ご参照下さい。

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