ソーシャルレンディング口座開設！失敗しないための鉄則

ソーシャルレンディング口座開設！失敗しないための鉄則

ソーシャルレンディング（融資型クラウドファンディング）に興味をお持ちの皆様、口座開設は投資への第一歩です。しかし、安易に口座を開設してしまうと、後々後悔する可能性も。ここでは、口座開設時に注意すべき重要なポイントを解説いたします。

1. 投資目的とリスク許容度の明確化

ソーシャルレンディングは、株式投資などと比較して比較的安定したリターンが期待できる一方、貸し倒れリスクや流動性リスクも存在します。

* 投資目的：老後の資金形成、短期的な資産運用など、具体的な目標を定めましょう。
* リスク許容度：ご自身の年齢、収入、資産状況などを考慮し、どの程度のリスクを受け入れられるかを把握しましょう。

これらを明確にすることで、適切なソーシャルレンディング事業者を選び、無理のない投資計画を立てることができます。

2. ソーシャルレンディング事業者の選定

ソーシャルレンディング事業者は多数存在し、それぞれ特徴や強みが異なります。以下の点を比較検討しましょう。

* 実績と信頼性：運営歴、融資実績、過去のデフォルト率などを確認しましょう。第三者機関の評価や口コミも参考になります。
* 取扱案件：不動産担保ローン、事業者ローン、再生可能エネルギーローンなど、案件の種類や担保の有無、利回りを確認しましょう。ご自身の投資目的やリスク許容度に合わせて案件を選びましょう。
* 手数料：口座開設手数料、投資手数料、出金手数料など、手数料体系を確認しましょう。
* 情報開示：融資先の情報、リスク情報、担保情報などが十分に開示されているか確認しましょう。透明性の高い事業者は信頼できます。
* 分別管理：投資家の資金と事業者の資金が明確に分別管理されているか確認しましょう。

3. 口座開設時の確認事項

口座開設時には、以下の点に注意して手続きを進めましょう。

* 本人確認書類：運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど、本人確認書類を準備しましょう。
* 銀行口座情報：登録する銀行口座情報は、正確に入力しましょう。
* 投資家登録：投資家登録に必要な情報（氏名、住所、年齢、職業、年収など）は、正確に申告しましょう。虚偽の申告は、トラブルの原因となります。
* 契約内容の確認：利用規約、契約約款、リスク説明書などを必ず確認しましょう。特に、リスクに関する記述は十分に理解しておく必要があります。
* 源泉徴収：ソーシャルレンディングで得た利益は、原則として課税対象となります。源泉徴収の有無や確定申告の方法について確認しておきましょう。

4. 少額からの投資

ソーシャルレンディング投資は、少額から始めることができます。最初から大きな金額を投資するのではなく、少額から始めて、徐々に投資額を増やしていくことをおすすめします。

• 最初は少額で様子を見る
• 分散投資を心がける
• 定期的にポートフォリオを見直す

5. 投資は自己責任

ソーシャルレンディング投資は、元本が保証されているわけではありません。投資は自己責任で行う必要があります。

投資は自己責任であることを理解し、慎重に判断しましょう。

これらの点を踏まえ、慎重にソーシャルレンディング口座を開設し、賢く資産運用を始めましょう。